Notre méthodologie en cinq étapes claires.
Notre méthode est née d'un constat simple : trop de Français ont reçu, au fil des années, une accumulation de produits non coordonnés. Nous faisons l'inverse — d'abord la stratégie, ensuite les solutions.
Cinq temps, une stratégie qui tient.
Chaque étape produit un livrable écrit qui vous appartient. Aucune décision n'est prise dans l'urgence, aucune solution n'est mise en place sans votre accord éclairé.
Écouter
Un premier rendez-vous gratuit, de 45 à 60 minutes, en visio ou dans l'un de nos bureaux. Sans engagement.
L'objectif n'est pas de vous vendre quoi que ce soit. C'est de comprendre — votre histoire, votre famille, vos projets, vos zones d'inconfort. Ce premier échange détermine si le courant passe de part et d'autre, et si MGP est le bon cabinet pour vous.
- Tour d'horizon de votre situation actuelle
- Identification des projets à 3, 5, 10 ans
- Pré-diagnostic verbal et premières pistes
- Définition du périmètre d'intervention si vous décidez de continuer
Analyser
Audit patrimonial complet, écrit, qui vous appartient. C'est votre photo à un instant T, indépendamment de toute solution.
Nous collectons l'ensemble des éléments — fiches d'imposition, contrats en cours, échéanciers d'emprunt, actes de propriété, contrat de mariage — puis nous produisons un rapport patrimonial. Ce document est la base de toute la suite et reste votre propriété.
- Bilan patrimonial 360° (actif, passif, fiscalité, revenus)
- Projection successorale chiffrée
- Identification des zones de risque (protection famille, fiscalité, liquidité)
- Diagnostic des contrats existants et de leur pertinence
Recommander
Une stratégie écrite, claire, chiffrée. Comparée entre plusieurs alternatives. C'est vous qui décidez, en toute connaissance.
Pour chaque objectif identifié, nous présentons généralement 2 à 3 alternatives, avec leurs avantages, inconvénients, niveau de risque et fiscalité. La recommandation est ferme — nous vous disons ce que nous ferions à votre place — mais la décision vous appartient toujours.
- Stratégie écrite, étape par étape, sur 5 à 15 ans
- Comparaison des solutions disponibles sur le marché
- Recommandation argumentée avec impact fiscal chiffré
- Temps de réflexion : jamais de signature en séance
Suivre
Un point annuel minimum, des arbitrages quand la fiscalité ou votre vie évoluent. Le conseil patrimonial est un sport d'endurance.
Trop souvent, la relation client-conseiller s'arrête à la signature. Chez MGP, elle commence là. Nous vous appelons, nous vous écrivons quand une loi change, quand un dispositif devient pertinent pour vous. Vous restez maître de la cadence — mais nous restons présents.
- Point patrimonial annuel (par défaut) ou semestriel (sur demande)
- Alertes ciblées sur évolutions légales et fiscales
- Arbitrages, rééquilibrages, renouvellements gérés pour vous
- Accompagnement aux moments-clés : enfant, achat, succession, transmission
Transmettre
Anticiper la transmission, c'est protéger ses proches. Nous structurons les donations, démembrements et clauses bénéficiaires en amont.
La transmission ne se prépare pas l'année du départ. Nous construisons, parfois sur une décennie, une stratégie successorale qui réduit les frottements fiscaux, sécurise le conjoint survivant et respecte vos volontés — donations, démembrement de propriété, assurance-vie, pacte Dutreil pour les dirigeants.
- Audit successoral chiffré (frais bruts vs frais optimisés)
- Donations programmées et démembrement de propriété
- Rédaction et révision des clauses bénéficiaires
- Coordination avec notaire, expert-comptable et avocat fiscaliste
Trois engagements qui changent la conversation.
Notre méthode n'a de valeur que si elle s'appuie sur des principes intangibles. Voici les trois piliers qui guident chaque audit, chaque recommandation, chaque suivi.
Stratégie avant produit
Nous ne vendons aucune solution avant d'avoir produit un audit écrit. La stratégie précède toujours le placement, sans exception.
Indépendance réelle
MGP n'est détenu par aucune banque ni assureur. 180+ partenaires référencés, sélection libre, rémunération transparente sur le bulletin.
Accompagnement dans la durée
Le conseil patrimonial ne s'arrête pas à la signature. Suivi annuel minimum, alertes ciblées, arbitrages quand la fiscalité ou votre vie évoluent.
Étape I — un premier échange.
45 minutes, en visio ou dans l'un de nos sept bureaux, sans engagement. Vous repartez avec un premier diagnostic verbal et une vision claire de la suite.